Тинькофф – кредит для бизнеса и юридических лиц

Тинькофф кредит для бизнеса – услуга, которая предоставляется как для частных предпринимателей, так и для юридических лиц. Для оформления кредита бизнесмену понадобится открыть в Тинькофф Банке расчетный счет и получит кредитную карту. При оформлении РС нужно выбрать подходящий тарифный план. Его определяют в зависимости от денежного оборота. Для каждого варианта тарифов доступны свои услуги и назначены разные комиссии и оплата за обслуживание. Все оформляется в режиме онлайн на сайте компании, при этом к бизнесменам предъявляют не так много требований, как в других финансовых учреждениях.

тинькофф кредит для бизнеса условия

Кто может обратиться за кредитом в Тинькофф банк

Тинькофф Банк предъявляет минимальные требования к клиентам, которые хотят получить кредит. Овердрафт и оборотный займ могут получить как физические, без образования юридического лица, такие и крупные компании. Кредитование на любые цели доступно только индивидуальным предпринимателям.

Особенности предоставления кредитных средств потенциальным заемщикам:

  1. При оформлении кредита предпринимателю потребуется только открыть расчетный счет и приобрести пластиковую карту Тинькофф Банка.
  2. Если бизнесмен захочет взять оборотный кредит, никаких дополнительных документов предъявлять не нужно.
  3. При оформлении овердрафта также не требуется ничего, кроме подключения расчетного счета.

тинькофф кредит для бизнеса преимущества

Единственные условия, предъявляемые к заемщику: возраст от 18 до 70 лет и наличие гражданства РФ с временной или постоянной регистрацией.

К крупному и среднему бизнесу Тинькофф тоже предъявляет минимальные требования. Он должен быть зарегистрирован на территории Российской Федерации. Для овердрафта и оборотного кредита компания должна оформить РС и пользоваться им в течение квартала. Кредит на развитие бизнеса клиент может получить сразу же после подключения расчетного счета. При этом максимальную сумму в размере 2 млн. рублей заемщику не выдадут. Но, если он будет соблюдать все условия, то в дальнейшем возможно увеличение лимита до максимально установленного.

При оформлении займа не нужны документы о подтверждении дохода, поручители или залог. Для получения средств требуется только заполнить онлайн-заявку на официальном сайте Тинькова.

Чтобы получить кредит для бизнеса в Тинькофф банке, заемщику нужно пройти несколько этапов:

  1. Открыть расчетный счет, заполнив анкету на сайте организации. Можно рассчитать сумму кредита, комиссию и срок с помощью онлайн калькулятора. тинькофф кредит для бизнеса оформить
  2. Подготовить документы для подключения счета.
  3. Дождаться решения сотрудников банка.
  4. Встретиться с курьером, подписать договор и получить заемные средства.

Заявки рассматриваются в течение нескольких дней. Возможны задержки, если поступает большое количество запросов. Чтобы повысить вероятность одобрения кредита, предпринимателю нужно быть активным пользователем услуг Тинькофф Банка. Такие клиенты наиболее выгодны организации, поэтому их заявки удовлетворяют гораздо чаще.

Среди наиболее распространенных причин отказа можно выделить:

  1. Негативный кредитный рейтинг. Если до этого у предпринимателя были проблемы с выплатами по займам, то Тинькофф Банк скорее всего откажет в сотрудничестве.
  2. Клиент предоставляет на проверку неверные данные о себе при открытии расчетного счета.
  3. Потенциальный заемщик не соответствует требованиям Тинькоффа о возрасте и гражданстве.
  4. Наличие текущих судебных разбирательств, проблем с налоговой, контрагентами.

Если Тинькофф Банк обнаружит хотя бы одну из этих причин, кредит клиенту не одобрят.

Кредиты для малого бизнеса

Особенность кредитования малого бизнеса состоит в том, что условия, предъявляемые к заемщику, не зависят от рода деятельности предпринимателя. Клиента подключают к одному из трех тарифов, где он вправе пользоваться всеми услугами и возможностями, предусмотренными в пакете. Преимущество в том, что покупатель, которому не хватает денег на приобретение товара или услуги в магазине, может взять кредит в Тинькофф Банке на лучших условиях, так как у продавца тоже заключено соглашение с этим банка.

Для поддержки малого бизнеса Тинькофф банк предлагает следующие возможности:

  • быстрое открытие РС;
  • бесплатное использование счета в течение первых двух месяцев;
  • сотрудникам выдают бесплатные зарплатные карты;
  • бесплатные сервисы для ведения бухгалтерии;
  • проведение мультивалютных транзакций;
  • предложения от партнеров Tinkoff, участие в программах лояльности.

Тинькофф предлагает несколько видов кредитов для владельцев малого бизнеса:

Увеличение оборотных средств. Ответ на заявку приходит в тот же день, когда заемщик заполнил анкету. Деньги приходят на счет сразу же. Поручители и залог не требуются. Максимальная сумма – 1 млн. рублей. Процентная ставка от 12 до 36 %, но за досрочную выплату комиссию не взимают. тинькофф кредит на развитие бизнеса

На любые цели. Максимальная сумма кредита – 2 млн. рублей под 12 %. Если предприниматель выполняет все условия, вовремя выплачивает кредит, то можно подать заявку на перерасчет. Кредит пересчитают по заниженной процентной ставке и вернут разницу клиенту на его балансовый счет. тинькофф кредит на любые цели для бизнеса

Овердрафт. Деньги выдают на сумму до 300 тыс. рублей. Если получится вернуть долг в тот же день до 9 часов вечера, то комиссию не взимают. кредит на развитие бизнеса овердрафт

На амбициозные цели. Максимальная сумма – 15 млн. рублей. Ставка – 9 %, а срок – до 15 лет. Для такого кредита понадобится залог – недвижимость. Обычно это квартира или офис.

Условия по кредитованию малого бизнеса зависят от выбранного тарифного пакета.

Простой тариф

Простой тариф подходит для предпринимателей с небольшим денежным оборотом. Стоимость обслуживания – 490 рублей. Но если за месяц никакие транзакции не были произведены, за ведение счета деньги не снимают. На остаток начисляют 2 % в год.

Условия Показатель
Денежный оборот До 400 тыс. рублей в месяц
Комиссия за пополнение баланса 299 рублей
Процент за снятие средств 1,5 %, но не меньше 99 рублей

Внимание! Переводы внутри банка, а также налоговые сборы производятся без комиссии.

Продвинутый

Тариф продвинутый подходит для более крупных предпринимателей. Плата за использование пакета – 1 990 рублей.

Условия Показатель
Процент на остаток в год 4 %
Комиссия за снятие средств До 100 тыс. рублей бесплатно, далее – 79 рублей
Комиссия за пополнение счета До 100 тыс. рублей бесплатно, выше лимита – 0,25 %

Первые 10 платежей производятся бесплатно. В дальнейшем за каждый платеж по счету снимается 29 рублей.

Профессиональный

Все налоговые сборы, внутрибанковские операции проводятся бесплатно. Ежемесячное обслуживание стоит 4 990 рублей, при этом первые 2 месяца бесплатные. На остаток в год начисляют 6 %. За один перевод снимают 19 рублей. За перевод денег в размере 500 тыс. рублей на личный дебетовый пластик не снимают комиссию.

Условия Показатель
Комиссия за пополнение баланса 0, 15 %
Процент за вывод наличных 1 % и 59 рублей

Тариф подходит предпринимателям с большим денежным оборотом, у которых в найме большое количество сотрудников.

Кредитование юридических лиц в Tinkoff

В Тинькофф Банке для крупного и среднего бизнеса нет специальной программы кредитования. Но это не означает, что бизнесмены не смогут взять заем на развитие собственного дела. Просто юр лицам придется действовать на тех же условиях, что и физическим лица: оформлять расчетный счет, выбирать тарифный план и пользоваться его возможностями. Иногда предложения Тинькофф Банка оказываются более выгодными, чем услуги банков со специально разработанными для бизнесменов программами.

Основные отличия ООО от ИП:

  1. Срок кредитования дольше для ИП, он составляет 3 года. Овердрафт же оформляется на 1 год, а оборотный кредит выдают на срок до 6 месяцев.
  2. Более выгодная для ИП процентная ставка – 12 %. По оборотному кредитованию минимальная ставка – 1 % в месяц. При овердрафте назначают фиксированную плату за использование заемных средств.
  3. Для ИП установлен больший кредитный лимит – 2 млн. рублей. Лимит при овердрафте – 300 тыс. рублей, а при оборотном кредите – 1 млн. рублей.

Исходя из всего этого юридические лица могут воспользоваться более выгодными предложениями в Тинькофф Банке, чем во многих других финансовых организациях.

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *