Понедельник , Ноябрь 18 2019
Телефон
8(800)555-777-8 для звонков по РФ
8(800)755-10-10 кредитные карты
8(800)755-25-50 дебетовые карты
Главная / Инвестиции / Тинькофф инвестиции – как это работает, тарифы, можно ли заработать

Тинькофф инвестиции – как это работает, тарифы, можно ли заработать

Вопросы инвестирования до недавнего времени оставались прерогативой крупных компаний, бизнесменов или людей, имеющих высокий уровень доходов. Вложение свободных средств в выгодные проекты позволяло получать пассивный доход.

тинькофф инвестиции как это работает

Сегодня такие возможности предоставлены обычным людям, однако, далеко не все знают, инвестирование – что это такое, как и куда лучше вкладывать денежные средства, чтобы получить реальную прибыль. Существуют возможности приобретения активов на фондовом рынке. При этом не нужно никуда специально ехать: достаточно воспользоваться сервисом «Тинькофф Инвестиции».

Тинькофф Инвестиции – как это работает

тинькофф инвестиции как заработать

Получение реальной прибыли возможно в случае, если открыть брокерский счет, но требуется получение определенного количества знаний, чтобы понять, как это работает. В Банке Тинькофф он будет оформлен, как и все банковские продукты этой организации, через интернет.

тинькофф инвестиции брокерский счет

При его открытии можно выбрать один из объектов инвестиций. Это могут быть:

  • облигации, вложения в которые будут приносить стабильный постоянный доход, хотя он будет не слишком высоким и составит от11 до 14% годовых;
  • наиболее часть встречающийся метод инвестирования приобретение валюты, растущий курс которой повышает его привлекательность;
  • самая высокая доходность гарантируется вложением денежных средств в акции; он может принести в течение месяца до 10% годовых, при условии грамотного инвестирования.

Платформа предоставляет постоянную оперативную информацию. Доступ к фондовой бирже осуществляется за счет использования уникального ПО, разработанного в компании.

инвестиции в тинькофф банке

Как стать участником БКС Брокер

БКС Брокер – компания, являющаяся лидером российского фондового рынка. Она открывает доступ к отечественным и мировым торговым площадкам, аналитические данные и сервисы для торговли на фондовых рынках. В распоряжении корпоративных и частных клиентов – широкий перечень финансовых услуг:

  • дебетовые и кредитные карты;
  • оформление вкладов и выдача кредитов физическим лицам;
  • расчетно-кассовое обслуживание;
  • финансирование;
  • банковские гарантии и депозиты для бизнеса.

«Брокеркредитсервис» (БКС) работает с юридическими и физическими лицами, предлагая им возможность совершать операции купли-продажи и обмена валют на внебиржевом рынке.

Компания имеет брокерскую лицензию ЦБ РФ и бессрочную лицензию Федеральной службы по финансовым рынкам (ФСФР) и гарантирует:

  • высокую гарантированную ставку в рублях 10%;
  • 100% – ную защиту капитала;
  • дополнительный доход при укреплении доллара;
  • принимает инвестиции на срок от 3 месяцев.

Стать участником БКС Брокер можно двумя способами:

  • посетив офис компании:
  • оформив брокерский счет онлайн.

В первом случае, нужно будет заполнить регистрационную форму, оставить ее для рассмотрения. После этого – дождаться звонка из компании и, при положительном решении, открыть счет.

При оформлении через интернет потребуется фото или скан паспорта, email, а также номер рабочего телефона, куда будет отправлено СМС-сообщение.

В обоих случаях для открытия бесплатного счета понадобится не более 5 минут.

тинькофф инвестиции как пользоваться

При положительном решении нужно будет пополнить счет с карты любого банка (без комиссии), после чего будет получен доступ к биржевым торгам.

Однако стоит учесть, что после 1 октября 2019 года договор между БКС и банком будет расторгнут. Новички сразу заключат с ним договор Тинькофф Инвестиции, а для остальных придется его перезаключить.

Когда был посредником между трейдером и БКС, торговля велась на ОТС (внебиржевом рынке). Сейчас работа идет на биржах, так как получены лицензии на брокерскую и депозитарную деятельность и с 15 мая 2018 года, и банк открывает брокерские счета через свою платформу.

Во что можно инвестировать и на что заработать

Предложений, куда можно вложить деньги, сегодня большое количество. Многие из них достаточно привлекательны, обещают большой доход, высокие проценты, которые можно заработать за минимально короткое время. Однако их обзор показывает, что, к сожалению, в большинстве случаев такие посулы являются пустыми, ничем не обоснованными. И чем выше предполагаемая доходность, выходящая за рамки разумного, тем больше шансов остаться не только без дополнительного дохода, но и без своих «кровных».

Наиболее реальными являются несколько классических способов инвестирования.

Способ Преимущества Минусы
Банковский вклад
Банковский вклад
Высокая надежность
Возможность в любой момент снять деньги
Простой и понятный
Минимальный вклад – 1000 руб
Низкая доходность на уровне или несколько превышающая инфляцию
Потеря % при досрочном снятии средств
Фондовый рынок и ПИФы
Доходность выше, чем в банке
Стартовая сумма инвестирования – от 1000 руб
Большой выбор инструментов (акции, облигации, фьючерсы, опционы)
Возможность получения дивидендов
Самостоятельное формирования инвестиционного портфеля, с учетом возможных рисков и доходности
Относительно высокие риски
Более сложный в понимании
При самостоятельном управлении требует дополнительных знаний
Форекс (валютный рынок)
Низкий порог старта (от 100$)
Возможность быстрого и значительного заработка
Большой выбор валютных пар для торговли
Очень высокие риски
Требуются специальные знания правил инвестирования и технические навыки

Каждый из этих способов имеет свои достоинства и недостатки, что предоставляет будущему инвестору оценить свои силы и возможности и выбрать наиболее подходящий.

Существуют и другие инструменты, не связанные с сервисом «Тинькофф Инвестиции».

При этом стоит знать, что на фондовом рынке, который является частью финансового, юридическим и физическим лицам можно приобретать ценные бумаги, облигации, фьючерсы, акции. Сроки вложения определяет сам инвестор.

Тот, кто не хочет глубоко вникать в особенности организации торговли на фондовом рынке, могут стать участниками ПИФа – паевого инвестиционного фонд, который самостоятельно формирует свой инвестиционный портфель из разных финансовых инструментов (облигаций, акций, банковских депозитов) и продает доли (паи) в этом портфеле. Через определенное время начисляются проценты, в соответствии с размерами купленного пая.

Что касается Форекса, который представляет глобальный мировой рынок обмена валют, то здесь в конвертации находятся практически все существующие валюты. Здесь можно заработать быстро и много, но сделать это могут только профессионалы, поэтому многие свои капиталы доверяют таким компаниям-брокерам. При этом важно понимать, что торговля на Форексе связана с огромными рисками и могут привести к потере всего капитала.

Обзор и функционал сайта tinkoff invest

Тем, кто принял решение воспользоваться сервисом Тinkoff invest, обязательно стоит ознакомиться со всеми документами, касающимися платформы, и подробно их изучить. После этого к потенциальному инвестору могут прибыть представители банка для заключения договора.

При этом банк получил возможности самостоятельного функционирования в качестве брокера, а это значит, что новые клиенты заключают договор непосредственно с Тинькофф Инвестициями (ТИ).

тинькофф инвестиции обзор

Работа с сайтом предоставляет следующие возможности.

  1. После оформления онлайн заявки происходит бесплатное быстрое подключение к сервису и открывается брокерский счет.
  2. На сайте предоставлена информация, которая может не только заинтересовать инвестора, с точки зрения получения интересных дополнительных сведений, но и полезных – при выборе способа вложения средств.
  3. Сайт располагает материалами, которые помогут новичку: предусмотрен раздел с ответами на наиболее часто встречающиеся вопросы, касающиеся работы сервиса. Здесь же представлен учебник по инвестициям, который в доходчивой форме рассказывает об основных особенностях платформы и правилах вложения денежных средств.
  4. Удобный интерфейс дает возможность воспользоваться мобильным приложением или личным кабинетом, которые по своей функциональности являются равноценными.
  5. На (ТИ) можно без проблем продать или купить любую валюту или ценную бумагу, воспользовавшись инструментами контроля потерь.
  6. Счет обслуживается бесплатно, если в течение месяца не было проведено ни одной операции купли-продажи.
  7. Все осуществляемые операции прозрачны и доступны для понимания, так как пред любой из них клиент уведомляется обо всех возможных комиссиях. На сайте отсутствует информация, не несущая конкретных сведений, сложная для восприятия.
  8. Для того чтобы не ошибиться в выборе объекта для вложения денежных средств и порядке приобретения инвестиционного портфеля на нужную сумму, на сайте предусмотрен электронный помощник – виртуальный робот-советник (робоэдвайзер). Для этого проводится небольшой опрос пользователя, по результатам которого производится подбор наиболее удачного варианта.тинькофф инвестиции помощник
  9. Здесь же можно покупать и продавать валюту по самым выгодным ценам.
  10. Практически мгновенно и бесплатно возможно пополнение и вывод денежных средств с дебетовой карты Тинькофф Блэк в разных валютах, а также открытие индивидуального инвестиционного счета (ИИС).

Как инвестировать на платформе

Платформа «Тинькофф Инвестиции» позволяет вкладывать деньги в следующие активы:

  • акции;
  • облигации;
  • в валюту (доллары США и евро);
  • еврооблигации.

При этом все операции абсолютно прозрачны, законны и просты. Чтобы стать инвестором, нужно открыть брокерский счет, заполнив заявку на сайте банка.

тинькофф инвестиции заработок

После ее одобрения договор доставит сотрудник по указанному адресу в удобное для клиента время.

Выбрав актив, который приобретается на имя инвестора, оплатить его можно будет банковской картой. При этом риски – минимальны: даже в случае разорения брокера, вероятность чего минимальна, все деньги будут сохранены.

Инвестирование в активы отличается высокой доходностью, и, если наиболее выгодный банковский вклад приносит до 10% годовых, инвестиционный доход может колебаться от 50 до 200% годовых, а также превышать эти показатели, так как верхней планки он не имеет.

Операции купли-продажи валюты через платформу «Тинькофф Инвестиции» могут также приносить хороший доход, так как производятся по выгодному курсу, близкому к показателям межбанковской валютной биржи.

Сервис предоставляет пользователям оперативную информацию по изменениям, происходящим на фондовом рынке, что позволяет инвесторам своевременно прогнозировать рост или падение котировок.

тинькофф инвестиции платформа

Как пользоваться личным кабинетом

Те, кто зарегистрирован на «Тинькофф Инвестиции», все инвестиционные операции совершают через Личный кабинет (ЛК). Право его использования наступает после подписания всех необходимых документов.

Чтобы попасть в (ЛК), необходимо зайти на tinkoff.ru/invest/, ввести логин и нажать на кнопку «Войти». Если логина нет, можно войти по номеру телефона, куда перешлют код для подтверждения процедуры входа.

тинькофф инвестиции открыть счет

Внимание! Указать нужно только действующий телефон, который в данный момент находится под рукой. В противном случае, подтверждение входа будет невозможным.

При утрате логина его легко восстановить обычным способом. Чтобы всегда иметь свежую информацию от банка, можно указать адрес электронной почты.

Использование Личного кабинета предоставляет широкие возможности, среди которых:

  • удобство, легкость и простота работы в системе;
  • осуществление операций в одном месте;
  • дистанционное управление средствами;
  • получение спецпредложений от Тинькофф-Банка и участие в акциях;
  • возможность настройки автоплатежей;
  • свободный доступ к дополнительным сервисам.

Из (ЛК) можно:

  • выполнять любые финансовые операции;
  • открывать вклады и закрывать;
  • управлять инвестициями;
  • оформлять страховки, кредиты.

Оформление брокерского счета

Открыть счет инвестора не составит труда. На tinkoff.ru нужно зайти в раздел «Все продукты», в инвестиционный блок.

тинькофф инвестиции биржа

Программа сама откроет форму заявки, которую нужно заполнить, указав фактический адрес проживания, адрес по прописке, источники дохода. Кроме того, обязательно представление отсканированных страниц паспорта с пропиской. Ознакомившись с условиями, необходимо подписать заявку. После этого на действующий телефон придет смс с кодом, который нужно ввести в «окошко».

После этого в течение двух дней представленные сведения будут проверены и открыт счет. Для инвестирования потребуется дебетовка Тинькофф. Если карточки нет, то для работы на платформе ее нужно оформить, счет пополнить и приступать к инвестированию. Открыть счет можно, если инвестор старше 18 лет, он имеет гражданство РФ и отвечает дополнительным требованиям.

Покупка и продажа активов физическими лицами

После подписания договора на брокерское обслуживание, открывается доступ ко всем активам. Всеми тонкостями процедуры, кроме покупки, будут заниматься сотрудники сервиса.

тинькофф инвестиции счет брокера

Если инвестор приобретает акции, он должен знать, что они продаются лотами, а для покупки их можно выбрать любое количество. Продавать акции (в любом количестве) можно во вкладке «Портфель».

Видеоблогер делится своим опытом инвестирования на платформе банка Тинькофф.

Все расчеты по проводимым операциям осуществляются в режиме Т+2, то есть, оплатив акции сегодня, получить их можно будет в течение двух дней.

Приобретая облигации, инвестор дает свои деньги компании в долг под проценты. Это достаточно хорошее вложение денег, предусматривающее возможность заработать, получить стабильную и регулярную прибыль. Чтобы не ошибиться в выборе актива, нужно учесть:

  • номинальную стоимость и рыночную цену;
  • периодичность выплат;
  • текущую и планируемую доходность, и другие параметры.

При операциях с валютой придется сверяться с текущим курсом ЦБ, при этом за ее покупку нужно платить проценты. Но ее приобретение через Тинькофф-Инвестиции выгоднее, чем в банке.

Еврооблигации – отличная альтернатива валютным вкладам. Их доходность значительно выше. Минусом можно считать высокую стоимость лота, минимальная цена которого будет не ниже 1000 $.

Условия и тарифы по брокерским услугам

Пока сервис Тинькофф Инвестиции является своего рода «посредником посредника». Он не выводит заявки клиента непосредственно на биржу, а использует услуги БКС, но, как было сказано, такая практика будет прекращена 1 октября 2019 года. Он предлагает следующие условия по брокерским услугам:

  • сумма сделки не ограничена – возможна покупка даже одной облигации или акции любой компании;
  • исполнение ордеров ордеров производится по рыночной цене, стакана котировок нет;
  • отложенные ордера не оставляют;
  • комиссия – единая, 0,3% от сделки, но не меньше 99 рублей,
  • другие комиссии не предусмотрены;
  • ввод и вывод средств – только с помощью карты Tinkoff Black.

Сервис предоставляет возможность завести долларовую карточку и переводить полученную американскую валюту прямо на нее.

Что касается тарифов, то Тинькофф-банка их три: Трейдер, Инвестор и Премиум. При этом сразу стоит оговориться, что последний ориентирован на крупных инвесторов.

Тариф Инвестор предназначен для начинающих работать с фондовым рынком. За обслуживание здесь берут всего 99 рублей только в те месяцы, когда ведется торговля. Комиссия при совершении операций составляет 0,3%. Открытие, закрытие, пополнение и вывод средств с брокерского счета, а также обслуживание в депозитарии Брокера бесплатны. Биржевая комиссия не начисляется.

Тариф Трейдер для тех, кто уже имеет опыт инвестирования и активно торгует. Плата за обслуживание счета может доходить до 590 рублей в месяц. Однако она может быть снижена до нуля, если инвестор имеет карту Tinkoff Black Platinum.

Дивиденды для инвесторов банка

Главная цель инвестора – вложение собственных средств в те или иные проекты или приобретение ценных бумаг, которые принесут прибыль. Если вложения были сделаны правильно, то покупка обязательно принесет дивиденды, и они поступят на брокерский счет.

Однако нужно учитывать, что они поступают не всегда и не по всем акциям. Кроме того, размер выплат зависит от типа ценных бумаг, среди которых есть обычные и привилегированные. Владельцы обычных акций имеют право голоса на собраниях акционеров, но могут получить дивиденды в небольшом размере.

тинькофф инвестиции дивиденды

Обладатели привилегированных могут рассчитывать на получение прибыли в первоочередном порядке и, нередко, в большем размере, но лишены права голоса.

Чтобы заработать на акциях, по которым принято решение о выплате, достаточно продержать их хотя бы один день. Если инвестор попал в реестр акционеров к моменту окончания торгов в дату отсечки, то дивиденды он получит.

Плюсы и минусы инвестирования Тинькофф

тинькофф инвестиции преимущества

Инвестирование через сервис Тиньков имеет свои плюсы и минусы. Эксперты отмечают преимущества, к которым можно отнести:

  • простоту и понятность старта;
  • удобный интерфейс личного кабинета и мобильного приложения;
  • возможность быстрого вывода средств;
  • нет ограничений в минимальной и максимальной сумме инвестиций;
  • высокий уровень информативности для опытных инвесторов с пояснениями, как можно заработать;
  • автоматические выплаты налогов и сборов.

Среди недостатков отмечают:

  • высокие комиссии за сделки, в сравнении с другими брокерами;
  • отсутствует демо-счет;
  • небольшой выбор ценных бумаг;
  • нет стакана заявок на базовом тарифе «Инвестор»;
  • недостаточный уровень пояснений по специальной терминологии для новичков;
  • поступление дивидендов на счёт дольше, чем у среднестатистического брокера.

Однако в настоящее время сервис Тинькофф Инвестиции – одна из самых удобных платформ для инвесторов-новичков.

1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд (Пока оценок нет)
Загрузка...
About Manager2

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *