Воскресенье , Август 18 2019
Телефон
8(800)555-777-8 для звонков по РФ
8(800)755-10-10 кредитные карты
8(800)755-25-50 дебетовые карты
Главная / Вклады / Вклады в Тинькофф Банке – проценты и условия для физических лиц

Вклады в Тинькофф Банке – проценты и условия для физических лиц

Вклады в Тинькофф Банке – прибыльная услуга для тех физических лиц, которые любят самостоятельно конструировать условия. Депозит клиенты вправе оформить не только в рублях, но и в иностранной валюте: долларах и евро. Тинькофф вклады отличаются от накопительных счетов. Их используют для долгосрочного накопления денег, итоговая сумма при таком типе сбережения больше. Но при досрочном снятии с депозита наращенные проценты сгорают, чего не происходит с накопительными счетами. Открыть вклад вправе только действующие клиенты банка, поэтому для начала нужно заказать выпуск карты Тинькофф Блэк. Если карта уже есть, физическое лицо вправе открыть вкладной счет дистанционно на сайте кредитной организации.

тинькофф вклад

Что предоставляет Смарт-вклад от Тинькофф Банка

Тиньков предлагает единственную программу смарт вкладов. Главная ее особенность в том, что клиент может сам выбрать любые параметры:

  1. Срок действия вклада. Больший период предполагает меньше затрат и больший прирост.
  2. Вывод денег. Досрочно вывести средства можно как в полном размере, так и частично. Установлена только минимальная сумма транзакции– 15 000 руб. или 500 $ или €.
  3. Валюта. Выгоднее для клиента открывать вклад в той валюте, в которой ему поступают основные доходы. Если брать другую инвалюту, то придется ежемесячно следить за курсом, и при его изменениях можно остаться в проигрыше. Но в Тинькофф Банке можно оформить мультивалютный вклад и при необходимости корректировать соотношение между валютами и пополнять в той, которая есть в наличии сейчас.
  4. Величина депозита. Минимальная сумма вклада в рублях – 50 тыс., а максимальная – 3 млн. При оформлении счета в долларах или евро минимальный порог от 1 тыс., а наибольший – 1 млн.
  5. Процентная ставка.
  6. Объем ежемесячного пополнения. Логика простая, больше период – меньше сумма. Но при увеличении объема платежа повышаются и процентные доходы.
  7. Капитализация процентов. Это услуга, отвечающая за соотношение размера вклада и процентов. Процент начисляется к начальной сумме вклада, и дальше устанавливается на большую сумму. Все наращенные проценты «присоединятся» к депозиту и последующее приращение происходит на весь объем средств с учетом процентного «довеска»

Внимание! Вывести сумму с депозита можно только спустя 60 дней после регистрации счета.

Основные условия по вкладам в Тинькофф для физических лиц в 2019 году в рублях

Вклады физических лиц 2019 характеризуются разными условиями для рублей и для инвалюты. Проценты по вкладам в российских рублях:

Период Ставка
На 3-5 месяцев 6 %
На 6-11 месяцев 7,5 %
На 1-3 года 11 %

Процентная ставка для иностранной валюты на сегодня:

Период Ставка
На 3-5 месяцев 1,5 %
На 6-11 месяцев 2 %
На 1-3 года 4 %

Чтобы положить деньги под проценты, обязательно нужна дебетовая карта Тинькофф Блэк. С ней клиент получает несколько дополнительных бонусов:

  1. На остаток по счету перечисляют проценты.
  2. Кэшбэк до 30 % в магазинах партнерах Тинькофф.
  3. Скидки до 30 % у партнеров.

Все вкладные счеты в Тинькофф Банке застрахованы на сумму до 1,4 млн. руб.

В чем заключается основное отличие вклада от накопительного счета

Накопительный счет и вклад – доходные продукты для приумножения средств физических лиц. Вклад стоит открывать для долговременного накопления. С помощью накопительного счета проще собрать деньги на поставленную цель.

Параметр Накопительный счет Вклад
Наименьшая сумма Не ограничена 50 тыс. руб. или 1 тыс. $ или €.
Процент В рублях – 5 % годовых, при наличии Black Edition – 6 %. В любой другой валюте – 0,1 %. Банк может установить другую ставку в любой момент. Зависит от срока. Ставка остается такой, какой была при открытии вклада.
Срок Не ограничен От 3 месяцев до 2 лет, по истечению срока можно продлить.
Вывод средств Нет. Сумма для снятия уменьшает ежемесячный лимит. Если вклад закрыт в срок, то вывод без комиссии. Ежемесячный лимит не уменьшается.
Досрочное снятие Проценты сохраняются. Ограничений на вывод нет. Проценты исчезают. При снятии на счету нужно оставить минимум 50 тыс. руб. или 1 000 $ или €.

Чтобы рассчитать выгоду по депозиту или накопительной программе, можно применить онлайн калькулятор Тинькова, который размещен на сайте.

вклад тинькофф рассчитать

Как открыть вкладной счет в Tinkoff Bank

Для оформления депозитного счета в Тинькофф Банке пользователь должен владеть картой Black или Black Edition. Тем физлицам, которые хотят стать клиентами кредитно-финансовой организации и взять карту, потребуется заполнить анкету на сайте, оставить заявку. После этого дождаться звонка сотрудника банка, уточнить детали, дату и время встречи с курьером. При получении конверта в присутствии курьера подписать договор, взять карту и активировать ее.

После этого можно регистрировать вкладной счет. Сделать это можно в онлайн-банкинге клиента или мобильном приложении Tinkoff.

Оформление на официальном сайте tinkoff.ru

Открытие депозитного счета происходит в личном кабинете клиента, в такой последовательности:

  1. Перейти в раздел с продуктами банка.
  2. Активировать вкладку «Новый продукт».
  3. Нажать «Банк», выбрать «Накопления» и «Вклады».
  4. Ввести нужные параметры. оформить вклад в тинькофф
  5. Нажать «Открыть вклад».

Депозитный счет появится в личном кабинете и будет доступен для пополнения.

Сделать вклад через приложение банка

Для того чтобы оформить депозит через мобильное приложение, клиенту понадобится:

  1. Выбрать вкладку с продуктами банка.
  2. Кликнуть «Новый продукт» и нажать «Вклад».
  3. Указать параметры.
  4. Подтвердить открытие.

Открытый счет появится в списке в мобильном приложении и в личном кабинете вкладчика, теперь его можно использовать и проверять, как происходит накопление.

Все способы пополнения депозита в Тинькофф Банке

пополнить вклад тинькофф

После открытия вкладного счета его необходимо активировать, для этого он пополняется. Сделать это можно несколькими способами:

  • перечислением с карты;
  • банковским переводом;
  • наличкой через банкомат.

При пополнении через банковский перевод сумма не ограничена. Средства поступают на счет уже через 1-2 рабочих дня. Для проведения транзакции потребуются данные с номером счета, которые указаны в личном кабинете.

Перечислить средства на баланс вкладного счета можно с помощью дебетовой карты Tinkoff Black. Деньги переводятся моментально. Отправить средства можно как в личном кабинете, так и в мобильном приложении.

Пополнить баланс можно наличными через банкоматы Тинькофф или партнеров банка. Доступны 3 валюты для пополнения: российские рубли, доллары и евро.

Клиентам доступна услуга автоматического пополнения баланса. Для этого нужно:

  1. В личном кабинете открыть окно «Пополнить», указать сумму и нажать «Перевести».
  2. После этого кликнуть «Настроить автоплатеж». В открывшемся окне указать периодичность, сумму и нажать «Включить».
  3. Подтвердить операцию, введя код из СМС-уведомления.

Деньги будут поступать на вкладной счет моментально.

Как снять средства с депозита

снять вклад тинькофф

Чтобы вывести деньги с депозита, нужно оформить заявку в личном кабинете или через мобильное приложение Тинькофф Банка. Для этого клиенту нужно:

  1. Нажать на необходимый вкладной счет.
  2. Выбрать «Действия», затем «Досрочное изъятие».
  3. Кликнуть «Частичное изъятие».
  4. Выбрать вид валюты и размер вывода.
  5. Нажать «Отправить заявку».
  6. Подтвердить кодом из СМС-уведомление, которое пришло на смартфон от банка.

Наименьшая сумма средств при досрочном изъятии: 15 тыс. руб. или 500 $ или €. При этом на балансе вклада Тинькофф нужно оставить минимальную сумму депозита. Эта услуга становится доступной через 60 дней после того, как был открыт счет. При таком изъятии все накопленные проценты сгорают, банк пересчитывает их не по основной ставке установленной по договору, а по ставке 0,1 % годовых.

Если кредитная организация начисляла бонус за пополнение банковским переводом, то он тоже сгорит. При снятии в банкоматах партнеров Тинокоффа удерживают комиссию при условии, что за расчетный период клиент пополнил вкладной счет на сумму от 300 тыс. руб., и с этого момента не истекло 30 календарных дней.

Стоит ли открывать вклад в Тинькофф Банке

Основное преимущество открытия вклада Тинькофф Банка в том, что сразу же оформляется карта Блэк. С ней можно экономить средства на покупках, получать кэшбэк.

Еще один плюс – возможность открытия мультивалютного вклада, копить деньги в долларах и евро.

Бонус для вкладчиков, держащих deposit больше 12 месяцев – 0,5 % от начисленной на баланс суммы. Для того чтобы его получить, нужно пополнить счет в первые 60 дней после открытия. Для тех, кто пополняет счет через межбанк, Тинькофф тоже предусмотрел бонус – 1 % от размера перевода.

Недостатки у вкладов в Тинькофф Банке тоже есть. Если банк обанкротится или у него отберут лицензию, вернуть получится только сумму до 1,4 млн. руб. И ждать возврата около полумесяца. Но такие условия наблюдаются у всех кредитно-финансовых организаций, поэтому это относительный минус. Вклады в иностранной валюте могут оказаться невыгодными из-за резкой смены курса.

При преждевременном изъятии денег с вклада теряются проценты. Закрыть депозит, оставив при этом проценты полностью, не получится. Но в Тинькове предлагают услугу, при которой можно максимально сохранить проценты, хоть и не в полном объеме. Для этого требуется соблюсти 2 условия. Первое – на балансе должен оставаться минимальный размер несгораемого депозита – 50 тыс. руб. Второе условие – снимать деньги спустя 60 дней после открытия вклада. С выведенных средств клиент потеряет проценты, но на оставшуюся во вкладе сумму это никак не повлияет.

1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд (Пока оценок нет)
Загрузка...
About Manager2

Читайте так же

Будешь счастлив, будешь рад, Оформив у «Тинькофф» Смартвклад!

Содержание1 Пример для подражания2 Все вклады застрахованы, о чем клиентов подробно информируют на сайте компании.2.1 …

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *